智慧创造财富 合作才能共赢— —记阳光华友资产管理有限公司[已扎口]

duoduo 18 2021-10-15

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  董事长简介

  王常平

  阳光华友资产管理有限公司董事长

  高级金融策划师

  “金融教育启蒙者”

  中国首家职业金融交易员实战培训基地创始人

  工信部教育与考试中心人才培养工程基地讲师

  炳隆交易学院创始人、常务副院长

  从事金融管理、交易、教育30余年,有坚实的理论基础和丰富的实战经验。

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  服务与扶持

  为目标企业注资 协助企业规范管理

  ——阳光华友助力高成长性小微企业腾飞

  阳光华友资产管理有限公司是一家致力于金融衍生品投资与交易、培训与教育、资讯与分析、研究与创新的全方位综合性投资管理与理财服务的专业投融资机构。

  阳光华友资产管理有限公司以面向高成长性小微企业投资为主线,通过策略性的股权投资,协助目标企业完成企业改制、规范管理、产业升级、资源整合、私募融资及境内外上市,完成目标企业的价值最大化,并适时实现本公司的策略性投资退出。

  阳光华友时刻关注国内小微企业的发展,始终以服务和扶持高成长性小微企业壮大腾飞为己任。

  阳光华友以国家、省、市区域重点扶持产业为重点投资领域。以实现投资人、项目人受益最大化、风险最小化为经营、管控目标,以创建高效的项目投融资体系,实现投资价值持续增长为使命。

  投资与交易

  助您规划财务管理 实现财富安全积累

  ——阳光华友誓做值得信赖的理财助手和金融参谋

  中国居民金融资产的80%以上是储蓄存款,远远高于美国4%的水平。然而,日益严重的通货膨胀使银行存款的购买力越来越低。随着中国经济持续高速发展,社会财富加速积累,相当一部分人的理财观念从激进投资和财富快速积累阶段逐步向稳健保守投资、财务安全和综合理财方向发展,人们对自身的人生规划和财富管理的需求越来越普遍。同时,随着金融产品的不断丰富以及税收制度的复杂化,人们越来越需要专业金融理财机构的帮助。国家监测中心调查表明,有70%的居民希望有专业的理财帮助,50%以上的人愿意为此支付费用。事实是只有不到1%的家庭得到了专业管理,而在美国这一比例为58%。目前,对于老百姓而言,只有通过投资理财的途径,才能保证自己手中的财富不缩水。阳光华友以能力为根本,以专业为基础,以诚信为先导。以有效管理、追求卓越为核心价值观,通过金融衍生品的投资与交易为客户赚取利润,实现投资人财富积累和保值增值。

  阳光华友的目标是能够使客户实现财务安全和财务自由!阳光华友的目的是能够使客户不断提高生活品质,顺利实现财富积累!即使到年老体弱或收入锐减的时候,也能保持自己有尊严、自立的生活水平。

  培训与教育

  传播财富智慧 立志金融报国

  ——阳光华友倾力打造专业的金融创新型人才

  为适应金融行业信息化、在线化发展的大趋势,满足行业不断发展与创新对人才的大量需求,国家对金融从业人员的劳动预备制度和准入资格进行了严格规定。基于此,国务院责成工信部开设“在线金融理财师(OFP)”和“贵金属在线交易师(OPMT)”职业资格认证,开启了国家在线金融培训项目。

  经工信部教育与考试中心正式授权,由阳光华友和炳隆投资顾问有限公司发起创立的炳隆交易学院,独家负责该项目的运营工作,旨在通过政府引导,为国家培养大批金融专业人才。

  “在线金融理财师”和“贵金属在线交易师”证书由工信部教育与考试中心颁发,采用全国统一编码,持证者档案信息将录入全国信息技术人才数据库,可在工信部教育与考试中心官方网站()查询,永久保存,并作为行业准入的条件。

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  “在线金融理财师”和“贵金属在线交易师”极具公信力和权威性,含金量高,实用性强。而且需求巨大,前景广阔。更重要的是,“在线金融理财师”和“贵金属在线交易师”项目的开展迎合了李克强总理在2月26日国务院常务会议提出的“加快发展现代职业教育”、“产教深度融合”、“崇尚一技之长、不唯学历凭能力”、实行学历证书和职业资格证书“双证书”制度、开展“校企联合”“现代学徒制”、鼓励“中外合作”等国家政策,可谓大势所趋。

  阳光华友的目标就是为众多涉及金融的社会人士提高专业技术水平、提升整体职业形象;为广大爱好金融的在校生提供学历证书外的另一只翅膀,让他们真正学到能够终生赚取财富的一技之长,不再重复毕业即失业的悲剧,实现“就业先人一步,薪资高人一筹”。

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  关注民众饮食健康 引领中国农业新风尚

  弘我中华文化 佑我民众健康

  ——阳光华友致力于打造国内一流的原生态新型农业产业

  农业是国民经济的基础,更是安天下稳民心的产业,与每个人的生命健康与生活质量息息相关。做农业就是做事业!做农业就是做良心工程!阳光华友和石家庄抱朴农业科技有限公司秉承“弘我中华文化,佑我民众健康”的理念,致力于全面打造原生态农业,为广大民众提供安全、健康的食品,力求做一份利国利民、利众利己的阳光事业。

  做农业就不能不关注目前我国农业发展所面临的问题。首先就是农田生态环境问题突出,污染严重。连续使用化学农药使病虫害抗性不断增加,同时在消灭病菌和害虫的过程中其天敌也被致死,使得田间生物多样性减少,有害生物就会更多。农产品竞争力低,农民增收困难。最重要的还是频频发生的食品安全问题,让人们深恶痛绝。可以毫不夸张地说,中国食品行业现在已经到了最危险的时候。弄不好,不仅丢了民心,还要失去市场,更可能会对民众身体素质和子孙后代健康等造成负面影响。鉴于此,现在要解决问题,走出危机,就必须从源头抓起。

  针对以上种种问题,我们利用传统中医“君-臣-佐-使”配伍原理,应用苦参、百部、狼毒、附子、秦艽等植物,创造性的自主研发出一流的纯天然植物保护液。其生产过程环保,不仅不会产生任何污染物,而且可以有效改善土壤质量,提高土地综合生产力。其作用是破坏害虫的消化系统,使其脱水而自然死亡,对害虫的天敌无毒,这就有效维护了食物链平衡,保护了生态环境。促进植物生长环境良性可持续发展和生态友好型农业的实现,从而建立了目前整个农业植物保护的新标准。

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  十余年的农业生产实践证明,在各种作物上连续使用公司研制的植物保护液,都可以改善农产品品质,使其达到有机的标准。这样种植出来的农产品符合高标准市场的要求,就有一个好的价格,种植的收入就可以提高。可以在一些条件成熟的地区,以多种方式整合土地资源,发展原生态农业,塑造农业、农产品品牌。真正使农业实现产业化、现代化、科学化,切实让农民实现增产增收,让人们吃上原生态健康的食品。

  阳光华友

  央视网?中国林业河北、内蒙古信息中心

  全景展示生态文化 深入解读美丽中国

  CCTV?央视网?中国林业平台由国家林业局主管,央视网主办,是中国首家以关注林业和生态建设为主的专业传播平台。

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  为振兴林业,走林业产业化道路,阳光华友于2013年9月28日成立央视网中国林业河北、内蒙古信息中心。主要宣传报道河北、内蒙古涉及林业建设发展动态,生态环境保护等方面内容。“央视网?中国林业”将成为各级政府了解林业的重要窗口,为有关部门制定相关政策提供参考依据,为广大涉林企业提供商业机会。我们还将与各市、县林业局及其媒体合作陆续开通市县林业专栏,进一步延伸和扩大宣传服务范围。并为各企业、单位提供会议、活动策划、广告发布、企业专题片制作、商业微电影拍摄等各方面特色化、专业化服务。

  我们的合作平台有:中央电视台综合频道、军事农业频道、新闻频道、纪录频道、老故事频道等。还有中媒联动☆中国传媒联盟,其中包括由一百多家不同地市电视台组成的影视联盟;二百多家报刊杂志组成的纸媒联盟;五百多家新闻门户网站组成的网络联盟;以及数百名律师与法律工作者和新闻工作者组成的维权联盟。

  阳光华友?央视网中国林业河北、内蒙古信息中心联合所有资源,致力于做好两件事:帮企业策划整合宣传方案,让企业以最小的投入获取最大的经济利益;助百姓依法维护合法权益,让百姓遇到困难不再投诉无门、求助无路。

  阳光华友?央视网中国林业河北、内蒙古信息中心的宗旨:您最需要时,我们最及时!

盈科环球(家族财富管理已经启动)

  凭着“近水楼台”的优势,与富豪家族的资金近距离接触的盈科环球资产管理有限公司已经明显意识到中国家族财富管理所释放的巨大机会,然而真正要分享这块蛋糕的美味,却需要这些境内财富管理机构在综合实力方面的全面提升,因为它在起跑线上就输给了境外的FO,盈科环球资产管理有限公司通过专业的团队在国内外际市场进行有效的布局。家族财富管理已经启动,面对国内市场上的“先天不足”,它开始了一场负重之旅。

  近30年的改革开放和财富积累,造就了无数富有家族。有数据统计,截至2011年底,我国的102万个千万富豪中,就有6.35万个亿万富豪,时至2014年,这个亿万富豪的数字又跃上了好几个台阶。当富豪家族越来越多,当他们财富积累已经达到好几代都能高枕无忧时,富豪家族的财富管理需求也开始爆发。这些凝聚了第一代人智慧和心血的巨额财富,该如何配置和管理?

  盈科环球资产管理有限公司对大多数富豪家族的调查,在他们眼里,“钱再多也只是数字的增加,财富的保值和传承才是第一要务。”正如前海金融管理学院董事/常务副院长陈国定所说的,富豪家族想要的是巨额资产在世界范围内的资产配置,他们希望通过安全的渠道进行财富的保值或是隐藏资产。

  在此基础之上,他们看重的是“实现可承受范围内的最大增值,保持资产的流动性和产品分散配置,实现资产安全性、流动性、盈利性三者的结合,并且安全地传承给后代。”深圳前海盈科环球资产管理有限公司(简称“盈科环球”)创始人介绍说。事实上,当下中国富豪家族的财富管理需求无疑是众多财富管理机构的“香饽饽”,但是作为金融产业链的最顶端,家族财富管理在中国还刚冒出“新芽”,面临着国内管理能力不济、在国际市场又无法全面打开的尴尬局面。

  国内财富管理“力不胜任”

  由于国内家族财富管理刚处于起步阶段,不少家族客户反应:“能够与我们的财富管理需求相匹配的金融工具太少,可以投资的渠道也太少!”前几年国内家族客户对于财富的保值增值的认知是投资房地产和股票,他们从中也获益不少,但随着形势的变化,房地产和股票的投资已经不再受到青睐,目前国内刚刚兴起的是家族财富管理工具是家族信托和大额保单。

  家族信托。家族信托(Familytrust),又被称为私人(个人)信托(Private Trust)。家族信托产品中的委托人多为富一代,受托人多为专业信托管理机构,受益人多为委托人的家族成员。它在保密性以及连续性、资产分割、资产保障(破产隔离)和税务筹划上有着较大的优势,通过在信托合同中对相关各方权利和义务的界定,可以最大限度地保障信托财产的有效传承。

  就在2012年下半年,平安信托推出了首单总额度为5000万元的家族财富传承信托产品后,家族信托开始被关注,并在今年纷纷成为信托机构开辟新业务的“蓝海”。目前中国已经出现了几单家族信托,慢慢地在富豪家族中被知晓。前不久,招商银行做了一项调查,在可投资金额在5000万以上的客户中,有一半以上的客户愿意了解家族信托,同时也已经有十几个富豪家族明确表示对家族信托有需求,家族信托在国内家族财富管理领域内走到了最前沿。

  然而,由于国内家族信托刚刚启动,“它并不是真正企业股权的委托,一般只是做具体的货币型信托产品,或是将财富进行保值增值管理后的收益给后代。目前还没做到非常完善的程度。”盈科环球财富首席分析师分析称。不仅如此,国内的法律环境还不够完善,“目前依托于《信托法》虽然可以做成传承型的财富隔离型信托,但却没有其他的法律作为配套,让家族客户对信托产品有所疑虑。”成健表示,国内家族信托要发展仍需要很大的空间。

  如果富豪家族想得更深远一点,正如一位匿名富豪所说的,“我要如何相信信托机构在50年甚至100年不倒闭,以便放心地把手上巨额的资金交给受托人,这是目前暂时不敢考虑信托产品的原因”。

  大额保单。在家族财富传承的工具中,大额保单常常与家族信托一起被协同运用。家族信托可以确保委托人在身故后仍然能够贯彻其最初的财富分配和管理的意愿,而大额保单则可以在委托人身故后,为受益人提供较好的流动性。

  目前这是直接传承财富给下一代的方式之一。“一代给二代买大额度的保险,这不仅是合理避税的手段,同时还可以凭借大额保单保证下一代的资金来源。”袁建明介绍,大额保单的门槛为2000万左右,“买这样的保单,每年保税收就需要近百万”。

  虽然有这样的效果,目前国内在运用大额保单为家族客户进行财富管理的机构还寥寥无几,“在购买大额保单时,需要特别注意的是身故赔偿金的大小和保单持有机制的设定。”由于家族客户目前对大额保单了解有限,加之涉及富豪家族大额保单业务的机构还未真正“浮出水面”,所以富豪家族还不敢大胆尝试。

  除此之外,国内人民币理财产品、外汇理财产品、开放式基金、货币市场基金也都进军了家族财富管理领域,但由于目前中国的财富管理行业发展速度较慢,私人财富管理服务仍然是初级阶段。无论银行、券商、基金、信托公司,提供的服务主要是咨询服务,具体的资产配置往往靠客户自己决定。同时,各财富管理机构往往以“卖理财产品”为导向的模式注定无法真正为家族客户进行服务。“目前国内的财富管理机构主要靠卖理财产品赚取佣金以存活,在对家族客户进行服务时,未免为利所趋而推荐佣金高的产品。”国际注册金融理财师协会,国际金融理财师、鑫舟理财、理财88网创始人夏文庆认为,这种不够专业的服务方式有可能会“吓坏了”家族客户。

  不少富豪家族富的眼界可能很宽,出于对财富管理的热望,他们对理财产品的了解很深,到金融机构进行财富管理时,可能觉得某些财富管理工作人员比他还不懂,‘在不懂的情况下,还推产品给我,用来赚取佣金。’富豪带着这样的心理,多数情况下不会接受这个机构的服务。”

  不仅如此,除了可配置的金融业的产品稀缺外,家族财富管理的人才还非常匮乏。“它需要经过金融行业十来年的历练,对于家族客户的情况非常了解才可以胜任对家族客户的财富管理。”陈国定指出,目前国内私人银行的不少家族财富管理人员都是刚毕业的大学生,他们或许有着名校的学历和金融的背景,但他们并不了解富豪,对于家族财富的管理更是缺少相应的经验。

  “资历浅的做不好,而资格老的未必会锁定在财富管理服务,而是直接去做更为赚钱的融资服务。”这种人才方面的“青黄不接”,导致家族财富管理人才异常稀缺。

  境外投资“信息不对称”

  随着国内投资市场的不景气,股票市场还处于低迷阶段,而房地产投资的黄金时期已经过去,富豪家族也越来越觉得财富管理是很重要的的事情,海外投资市场成为他们资产配置的重要“阵地”。正如成健所说的:“富豪家族会更多地考虑如何合理分担风险,他们通过把财富分散在不同国家以规避单一市场风险、也通过不同货币、不同商品类比、不同投资方式进行财富的保值增值。”

  一位富豪称:“如果我们有超过一个亿的资金,大部分人会选择放到海外进行打理。”他表示,资产会分散在国外是为了避免受到国内投资环境的影响,使资产配置获得更大的灵活性。

  这是因为,国外的资产管理公司提供的服务较广泛,如对冲基金管理、私募股权基金投资、母基金投资、艺术品收藏管理投资等服务相对而言比较成熟,“一些大的家族也在投资诸如飞机场、码头等基础设施项目,这些项目的负责方是国家,相对比较安全,回报率也还不错,因此这些项目比较受欢迎。”盈科环球资产管理有限公司创始人介绍,股票债券、公司债、国债、对冲基金,VC、PE等多样的投资品种都已经很成熟,也可以提供较大的选择。

  在针对家族财富管理的机构上,欧美发达国家的Family Office(简称FO)庞大的机构数量也提供了相应的支持,他们具有历史悠久的私人家族理财机构,除了专门为家族服务的私人银行和信托公司,也有同时为几个家族理财的专业理财公司、为市场上多个高净值客户理财的商业化财富管理公司,有着只为一个家族服务的单一家族理财师,在很大程度上满足着国外富豪家族的财富管理需求。

  尽管如此,实际中这些国外的FO机构对于中国的富豪家族而言却未必适用。“富豪对国际市场的了解并不多,深怕信息不对称而在国际市场的投资‘打了水漂’。”高傅财富CEO陈维忠介绍,这也是目前富豪家族非常慎重的地方。“沟通、文化以及信任度之间的差异和信息不对称造成了家族客户在国际市场的投资上并不那么顺利。”

  “富豪家族不太容易相信别人,他们都不信任任何机构的时候,一个机构的信用关系就被他们看得比较重要。”陈国定介绍,目前国内家族富豪可以通过国内银行的私人银行在国外设立的部门、外资银行的私人银行部门、国内信托/国内FO与国外合作的机构进行财富管理,这些机构根据家族客户的具体需要,提供财富转移、慈善捐助、家庭成员教育等服务项目。

  “由于投资理念以及对国际形势的理解差异,富豪与这些财富管理机构未必能达成一致,甚至会因为财富管理顾问的道德风险而蒙受损失。”一位不愿具名的财富管理机构负责人称:“前段时间我们与四个中国家族进行对接,但最终选择放弃,在很多观念上我们很难达成一致,他们无法接受我们的看法,且警惕性高。”

  在这点上,不少国外家族的“小金库”会放在他们信任的的小信托机构以及家庭理财工作室,因为“这些小的机构非常珍惜为家族进行财富管理服务的机会,他们会很用心地为他们服务好,而且有些机构已经为同一个家族的好几代服务,建立了比较深厚的信任关系。”但目前这样的机构还未能与国内的富豪家族建立这样的深厚的信任。

  事实上,由于富豪的资产数额庞大,这些资金必须自己看管才能放心,他们倾向于打造自己的投资团队。黄威儒认为:“不少富豪家族不愿意交给私人银行或其他财富管理机构,毕竟那些机构只是利用第三方机构赚取金额,如果有自己的团队,可以做得更好。”但是如何建立一个完善的家族监督机制,可以把家族财富管理这件事能够规范地、有系统性地摊在阳光之下,这需要一定的时间让中国的富豪家族去建立这样的意识,并且建立相应的家族资产管理公司与国外的FO进行有效对接。富豪家族的财富管理要良好地走向国际市场还需要时间的发酵。盈科環球資產管理有限公司的立業使命就是:幫助客戶化解資產風險,提升资产价值让你的财富传承下去。网址地址:中國·深圳·前海深港合作区前湾一路鲤鱼门街一号

汇鸿财富(北京)投资基金管理公司

  汇鸿财富(北京)投资基金管理有限公司(简称:汇鸿基金),是专注于为中国企业单个项目合作提供资金解决方案的少数私人股权投资基金管理公司之一,汇鸿基金的业务定位与知名的私人股权投资基金管理公司(如联想集团旗下的泓毅投资、中科招商、达晨创投、鼎晖投资等)传统业务定位有较大的不同,后者定位于资金池基金,而汇鸿基金的业务定位是项目基金。两者的根本区别在于汇鸿基金专注于为单个项目设立单只基金,在基金募集之前,单个目标项目已锁定,一次募集只为一只基金,服务一个项目,基金受益人本金与收益实现后,基金(有限合伙)解散。

  随着中国经济的快速发展,市场规模逐步扩大,而中国的企业融资需求更多通过银行这种间接融资解决,辅以信托等相关金融渠道解决企业融资需求,但银行、信托等金融机构出于系统风险的考虑对企业和项目的选择较为严格,而且有些是监管部门的硬性规定,这样客观上满足不了大量中小企业的融资需求。有些风险相对较小的项目融资也在市场受阻,比如,房地产信托的选项基本标准是“四三二”,即二级房地产开发资质、四证齐全,30%自有投入。大量项目承办公司并没有二级开发资质,但项目地理位置很好,资产流动性与资产量都对投资人收益有较好的保障的情况下,信托却无法介入。而我们基金公司完全可以就这些单个项目提供系统的资金解决方案,而且,客观的说,后者的这些类似项目特点在中国大量存在,这也决定了我们业务成长性很好。

  汇鸿基金汇聚了金融、财务、法律和管理方面的行业专家,具有出色的单个项目基金产品的设计能力和股权投资及优先股合作的风险控制能力,我们团队主要成员都具有丰富的单项基金产品设计、发售经验,同时可为相关企业提供兼并重组、融资方案设计等服务。汇鸿基金管理团队具有丰富的国内、国际风险投资经验,企业运营经验和财务控制能力。涉足行业包括房地产、快速消费品、能源矿产、生物医药、新农业、IT、通信/通讯电子、节能环保、新媒体及教育等行业;与众多的第三方理财机构、大型股份制银行及政府有关部门建立了密切的合作关系,公司高管团队多年人脉资源积累,形成了较为庞大的有限合伙人资源库,依托公司雄厚的人脉资源,为企业提供项目融资资金解决方案。

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